Esta es la cantidad que debes evitar sacar del cajero para que Hacienda no vigile tus movimientos
La Agencia Tributaria realiza un analisis exhaustivo de todas las transacciones que se producen en los bancos
Mario Lahoz
Valencia
Lunes, 4 de agosto 2025, 00:06
Hacienda vigila el fraude fiscal desde varios puntos y uno de ellos también repercute a los que pagan con dinero en los establecimientos y lo retiran de cajeros automáticos. Aunque el uso de la tarjeta ha aumentado considerablemente, el dinero en efectivo sigue siendo una práctica habitual. Por eso, el organismo presta especial atención a estas transacciones para combatir los delitos relacionados con el dinero.
Pese a lo que mucha gente puede pensar, en España no hay un límite concreto para la retirada en efectivo de un banco. Los clientes deben saber que pueden extraer la cantidad que deseen, pero que, a partir de cierta cifra, Hacienda se puede empezar a hacer preguntas e incluso abrir una investigación exhaustiva para evitar el fraude fiscal.
Muchos establecen límites para la tarjeta, pero eso es por seguridad y puede ser modificado. Hacienda no fija un tope máximo, pero a partir de 1.000 euros, puede hacer preguntas, ya sea un retiro o un ingreso de dinero. En ese caso, el banco está obligado a dar la identificación del cliente y proporcionar todos los datos necesarios sobre sus movimientos.
A partir de esta cifra, la Agencia Tributaria puede intervenir pero una extracción de 3.000 euros hará saltar las alarmas y que se plantee iniciar una investigación. De hecho, las entidades bancarias recomiendan a los clientes que, en caso de sacar o ingresar esta cantidad, hablen con el trabajador y se elabore un justificante que se pueda entregar a las autoridades en caso de que decidan analizar los hechos.
Caixabank, a través de su página web, deja claro que Hacienda «recomienda a las entidades bancarias preguntar cuando la cantidad supere los 1.000 euros». «Es tan poco habitual ir con grandes cantidades de dinero en efectivo que los ingresos en cajeros de más de 3.000 euros son comunicados a la Agencia Tributaria para prevenir el fraude», avisa la entidad bancaria.
